世界各国政府是如何定义加密货币的,比特币大

加密货币是什么?是钱?是商品?是证券?是实用性代币,还是别的?至少到现在来看,几乎没有国家政府在这个问题上达成共识,也正是由于各国政府在这个问题上的分歧才导致了比特币和以太坊等货币在全球市场中处于一种不确定的状态中。

2017年十月最后一天,比特币交易告别人民币时代。业内戏称,比特币大航海时代来临了。

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伴随着国内三大交易所OKCoin币行、火币网、BTCC发布停止交易公告,中国交易所全面退场。但放眼全球,各国监管层对数字货币的态度却存在巨大差异。

因此,加密货币缺乏单一的、明确的存在形式。一些国家将其视为货币(如日本、德国),而另一些国家则将其视为不受监管的投机性资产(如墨西哥、丹麦),这使加密货币在金融上相当于薛定谔的猫。然而,当我们站在全球的角度来看加密货币时,就会发现它们不仅仅限于上述类别,它们可能还属于很多其他的分类。这就是为什么加密货币应该由未来的立法根据其独特的特性来进行分类。

全球有哪几个国家认定比特币为货币?哪些国家又认定比特币交易非法?第一个承认比特币合法地位的是哪个国家?首个下令封杀比特币的又是哪个国家?本文就各国比特币治理思路进行梳理,告诉你全球比特币监管那些事。

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美国:证券、商品、财产、货币

比特币全球监管版图

鉴于世界各国政府在加密货币地位的问题上达成全球共识的难度很大,有必要指出的是,目前在各个国家内部也几乎没有办法对加密货币达成共识,更不用说各国之间的共识了。这一点在美国是最明显的,美国有5个独立的机构都有各自的加密货币分类。

明确定义比特币为货币:澳大利亚,瑞典

首先是美国证券交易委员会(SEC),在6月份之前,SEC将一般的加密货币定义为有价证券,也就是某人投资于预期回报。例如在今年3月,美国证券交易委员会发布了一份公开声明,表示它将把任何通过交易所平台进行的交易作为一种证券来加以监管。

明确认定比特币交易非法:印度尼西亚,孟加拉国,玻利维亚,厄瓜多尔,吉尔吉斯斯坦

许多此类平台为交易资产提供了一种机制来满足联邦证券法对‘证券’的定义。如果一个平台提供数字资产交易是证券,并作为联邦证券法定义的‘交易所’运作的话,那么该平台必须作为一个全国性的证券交易所在美国证券交易委员会注册,要么就被禁止注册。

明确认定为合法支付手段:法国,日本

在宣布这一消息后,比特币的价格下跌了10%,但其他美国当局和机构的声明与SEC有关加密货币是有价证券的说法并不相同。同样是在今年3月,纽约的一名联邦法官裁定,商品期货交易委员会(CFTC)可以将比特币和其他货币作为商品进行监管,使它们与黄金、石油和咖啡处于同一水平。

明确对比特币相关经济行为收税:英国,德国,法国,芬兰,挪威,俄罗斯,新加坡,以色列

如果上面两家机构对于加密货币的不同定义这还不够让人感到困惑的话,那么美国国税局(IRS)自2014年3月起就把货币定义为了应税财产,当时它宣布称:

首个承认比特币合法地位的国家:德国

就联邦税收而言,虚拟货币将被视为财产。

首个封杀比特币的国家:泰国 (现态度已转变)

观察家们本以为美国对加密货币有三个独立的定义就足够了,然而还有另外两个机构则把加密货币当作是货币。美国外国资产控制办公室(OFAC)是美国财政部负责实施经济制裁的部门,它所参与的制裁包括对某些加密货币(如Petro)的制裁。在今年4月,该部门宣布将以与法定货币相同的方式对待“虚拟货币”,这使得任何处理了经济制裁范围内的加密货币的个人都要承担起诉责任。

禁止ICO的国家:中国,韩国

同样,金融犯罪执法网络(FinCEN)主持非法使用金钱,包括洗钱和资助恐怖主义。它在2013年3月更新了条例,条例涵盖了所有“创造、获取、分配、交换、接受或传输虚拟货币”,这需要交易所(被分类为“货币传递者”)来实现了解你的客户(KYC)和反洗钱(AMC)措施。通过扩大监管,它将加密货币置于货币的概念之下,而其他政府机构则将其归类为商品、证券或财产。

对ICO持积极态度的国家:俄罗斯,法国

当然,这些分类之间并不是相互排斥的,但它们为那些希望理解使用加密货币合法地位的个人和企业带来了困惑和复杂性。幸运的是,越来越多的迹象表明上述一些机构开始将在加密货币的定义上趋于一致。

日本:拥抱改革派,牌照化管理,全面监管

日本作为这场改革中的创新派,一直走在相当前沿的位置。

今年3月,日本内阁会议通过《关于虚拟货币交换业者的内阁府令》,宣布从4月1日起,正式承认比特币作为法定支付方式的地位。7月,日本正式终止了在交易所购买比特币所需支付的8%的消费税。

同时,日本境内所有的交易所若要继续经营虚拟货币兑换业务,必须先得到日本金融厅(FSA)的批准。经过六个月的审查,今年9月29日,日本金融厅(FSA)发布了首批得到许可的日本“虚拟货币交易所”名单,这是全球范围内首批正式获得政府批准的虚拟货币交易所。

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2016年10月——2017年10月 日元兑比特币交易量(数据来源:cryptocompare)

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近两年日元对比特币交易量及价格变化趋势(数据来源:bitcoinity.org)

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2017年10月28日 全球比特币交易占比 (数据来源:cryptocompare)

仅2016年,日本兑比特币交易量增长了五倍,而2017年末的日元兑比特币交易量,相较于年初增长了三倍。伴随着日本对数字货币的政策逐渐规范,日元兑比特币交易量也稳居全球第一,2017年十月,日元兑比特币交易量已经占到全球近70%。

日本对数字货币频频开绿灯可谓给了全球数字货币社区一剂强心剂,也给了其他国家制定数字货币监管政策重要参考。

不过,临近的韩国,态度可就没这么宽松了——

美国证交会于今年6月最终澄清它不认为比特币或以太坊是有价证券,而是将其重点放在首次硬币发行(ICO)上,这两种货币按市值计算是最大的两种货币。一个月前,商品期货交易委员会(CFTC)的委员Rostin Behnam发表讲话强调该委员会与美国证券交易委员会(SEC)之间的合作正在日益密切。

韩国:加强反洗钱调查,禁止ICO

韩国一直致力于建立数字资产的监管体系。韩国金融服务委员会(FSC)表示,将加大对比特币等数字货币的监管,并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。

韩国国家税务服务委员也在最近对立法部门表示,正在讨论解决加密资产征税问题的最佳方式,其包括资本利得税、增值税和礼品税等领域。

而在对待ICO的态度上,韩国紧随中国其后,对ICO彻底关上了大门。今年9月,韩国金融服务委员会表示,将禁止“所有形式的ICO,无论使用什么样的技术,什么样的名义”。

我谈到了我在CFTC和SEC协调规则方面的立场。鉴于大量参与者在两个市场进行了双重注册,同时两机构有很多相重叠的政策,CFTC和SEC现在有一个真正的机会来协调冗余规则从而让市场参与者和监管机构处于更有利的地位。

新加坡:可能成为证券,监管趋严

一直以来,新加坡被誉为对金融科技监管最为开放的国家。

2016年,新加坡央行与区块链联盟R3合作研发了区块链项目“Project Ubin”,目的是制定“新加坡银行间结算的数字货币。”今年3月,新加坡央行表示,已经完成了一项专注于银行间支付的分布式账本试点实验。

相较于对区块链的鼓励态度,新加坡对数字货币的监管并不宽松。2016年,新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划,要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份,并对可疑交易进行上报,以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但新加坡金管局也表示,不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管,当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定。

考虑到ICO可能存在的匿名,欺诈等风险,新加坡在今年对ICO也有监管趋严的倾向。8月1日,新加坡金融管理局(MAS)表明,如果数字代币构成证券与期货法案(SFA)中监管的产品,其发售或发行将受金融管理局的监管。

8月中旬,新加坡金融管理局(MAS)及商业事务局(CAD)发布联合声明,提醒公众留意首次代币发行(ICO)及虚拟货币投资风险:“公众应谨慎行事,了解ICO以及数字代币投资方案的相关风险。”同时,MAS还提示客户应该警惕那些承诺高回报的投资计划,这可能是一场骗局。今年9月,本地银行已经关闭多家数字货币公司银行账户。

其他亚洲国家的表现呢?——

这些措施都是温和的、初步的,但鉴于美国证交会不再将比特币和以太坊等加密货币视为证券,它们至少缩小了美国加密货币的范围。尽管如此,它们仍然不是法定货币,当然这并没有阻止成千上万的美国人以比特币和其他加密货币为支付手段。

泰国:从宣布“非法”到放松监管

澳门新葡萄赌场娱乐 ,泰国的态度也很值得玩味。作为第一个宣布比特币“非法”的国家,泰国央行于13年8月禁止比特币在国内的流通和交易,不过,六个月后,泰国最大的比特币交易网站宣布恢复正常交易,泰国央行也允许比特币流通和交易,但要求交易仅限于在泰国国内并以泰铢结算,不得涉及其他外币。

而在今年,泰国对比特币的态度可谓来了个180度大转变。泰国副总理索马蒂亚·雅特里皮塔克(Somkid Jatusripitak)最近下令泰国银行(BOT)研究比特币是否适合该国的法定支付方式,虽然泰国无法与新加坡等金融中心竞争,但他希望能成为周边包括柬埔寨、老挝、缅甸和越南在内的国家的金融科技领袖。

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越南:当头棒喝,比特币等“非法”

据越南媒体,10月28日上午,越南国家银行(SBV)确认比特币和其他类似的虚拟货币在越南不是合法的付款方式。 越南禁止发行,供应,使用比特币和其他类似的虚拟货币作为付款方式。 发行,供应和使用非法付款手段(包括比特币和其他类似虚拟货币)的行为将受到从1.5亿到2亿的行政处罚。

北美方面:

加拿大、墨西哥和南美国家:商品、虚拟资产、法定货币

美国:各州政策不一,牌照化管理

美国的一举一动通常对全球数字货币行业监管政策的制定有着相当重要的参考意义。

在对加密数字货币的属性认定上, 美国《商品交易法》和美国商品期货交易委员会(CFTC)将其认定为“商品” 。美国联邦税务局(Internal Revenue Service)也认为比特币并非是货币而是财产,其挖矿、买卖和使用行为均应进行纳税申报。

在具体管理上,美国各州政策不一,对比特币交易所实行牌照化管理。不过,这样的管理也带来一些新的麻烦,例如,纽约的BitLicense就要求比特币初创公司和加密货币企业遵守联邦政府设定的规则以外还要满足纽约州政府的监管需求。

在ICO监管上,美国证监会(SEC)表示ICO需要遵守联邦证券法,接受SEC监管。

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美国各州监管政策版图

像美国一样,加拿大并不认为加密货币是法定货币。然而,它对虚拟货币的处理方法相对来说要更加一致,加拿大税务局(CRA)目前将它们定义为商品——这一定义似乎在大多数政府机构中都适用。这就是为什么涉及加密货币的购买行为会受到CRA的监管,就好像它们是易货交易一样适用于相关的税务。尽管如此,2014年6月通过的一项议会法案也将加密货币定义为“货币服务业务”以更新反洗钱法律。而加拿大证券管理机构(CSA)在2017年8月宣布,“许多ICO项目涉及证券销售”。

加拿大:支持加密货币及ICO,资产而非货币

同样地处北美的加拿大与美国态度类似,对数字货币认定为资产而非货币。不过,在对待ICO的态度上显得更为宽松。

加拿大安大略省证券委员会(OSC,Ontario Securities Commission)是加拿大最大的证券监管机构,包括多伦多证券交易所均在其管辖范围内,该证券委员会在推特上宣布支持加密货币和ICO,除了提供服务帮助企业遵守证券法之外,它还成立了一个专门的团队,帮助发行加密货币。

OSC认为,他们针对加密货币的监管方法需要与其他国家的监管机构,如ASIC(澳大利亚证券投资委员会)、SEC(美国证券交易委员会)、FCA(英国金融行为监管局)和MAS(新加坡金融监管局)保持一致。

同时,加拿大也在研究自己的数字货币,其央行推出了基于Jasper的数字货币项目CAD-coin。

墨西哥也把重点放在了加密货币作为商品的方面。该国政府于3月1日通过了监管金融科技公司的法律,其中包括“虚拟资产”一词(即加密货币)。与之前对证券、商品、财产和货币的定义相比,这是一个公认的模糊定义,墨西哥在3月份的法律规定目前并没有缩小其适用范围(因为该法令实际上还在等待第二轮立法)。然而,墨西哥的一些重要人物在此前的言论表明,政府倾向于将比特币定义为“商品”,墨西哥银行行长Agustin Carstens在2017年8月表示,由于比特币不受央行监管,因此它是一种商品,而非一种货币。

澳大利亚:比特币是货币

澳大利亚也是这场改革洪流中的佼佼者。从2017年7月1日起,比特币在澳大利亚被视为货币,同时,比特币双重税、交易税和商品与服务税都被废除。

欧洲呢?

不妨先来看看伟大的战斗民族俄罗斯——

墨西哥再往南的国家情况就要更复杂了。委内瑞拉政府在去年12月宣布了石油支持的Petro,并在今年4月颁布法令规定加密货币必须成为涉及政府部门的所有金融交易的法定货币。然而,尽管所有其他加密货币都立即被划归为金融资产和证券,但至今还没有一种货币被宣布为法定货币。更让人困惑的是,委内瑞拉议会只要一有机会就开始反对Petro。在今年3月,该国甚至宣布这种有政府背景的加密货币实际上是非法的,因为它是在没有国会批准和委内瑞拉央行参与的情况下创建的。

俄罗斯:态度多变,从全面禁止到立法监管

一直深不可测的战斗民族俄罗斯,在对待比特币的态度上,也可以说是非常难以捉摸了。

早在2014年,俄罗斯总检察院明确禁止在俄罗斯境内使用比特币,2015年上半年态度似有软化,开始洽谈比特币的流通和监管,到下半年财政部提出议案,计划限制访问允许虚拟货币发行和流通的网站,参与比特币交易的用户最高将面临4年监禁。

2016年5月份,俄罗斯再次被传将推出本国的数字货币,并禁止比特币和其它数字货币。到8月份,俄罗斯财政部副部长公开表示,将不再坚持全面禁止比特币。

而后,据报道,监管机构希望在2018年接受比特币以及其他虚拟货币的法定货币地位,并寻求更有效的法规来禁止非法资金转移。2017年10月,俄罗斯中央银行副总裁谢尔盖·席维索夫(Sergei Shvetsov)称,俄罗斯将封禁包括比特币在内的数字货币交易网站访问渠道。

而10月25日的最新消息,俄罗斯总统普京已批准了关于加密货币的新监管规定,其中包括针对矿工的注册要求,以及适用于ICO的证券法。

总之,百转千回之后,战斗民族面对改革的勇气和纠结显露无疑,不过依然没有明确比特币等数字货币的属性,至今唯一可以明确的是,卢布是俄罗斯联邦唯一的法定货币。

其他国家呢?——

虽然对加密货币的不同分类通常适用于上述的美洲国家,但有些分类在其他的美洲国家却不存在。尽管巴西税收办公室此前曾在2017年规定出于税收目的,加密货币应被视为金融资产,但巴西的证券交易委员会(CVM)于今年1月宣布,加密货币在法律上不能被归类为金融资产。在智利,尽管该国央行最近开始考虑具体的监管,但加密货币既不是证券,也不是货币。

德国:加密数字货币合法,但非“合法货币”

德国联邦财政部已经将比特币定义为个人财产,并同时认证为加密货币,这也就意味着财政部对比特币拥有征税的权利。

与大多数国家类似,德国承认比特币的合法性,但并不是“合法货币”。德国财政部没把比特币归类为电子货币或者功能性货币,也不承认它是外币,最终定义为一种“记账单位”,并由此作为一种“金融工具”纳入到德国的法律体系当中。与此同时,德国联邦金融监管局(BaFin)也在修订的德国银行运营守则中把比特币认定是“价值单位(unites of value)”,并将其归类到金融工具的监管范围内。

在哥伦比亚,金融监管机构还宣布数字货币不算作是货币或证券,而出于税收目的,它可以被视为一种“高风险投资”。当然,这种分类比厄瓜多尔更容易让人们接受。在厄瓜多尔,加密货币不仅不是法定货币,而且也被禁止作为支付手段。

瑞士:发放执照,银行比特币理财初探

在瑞士,加密货币相对应的监管部门是瑞士金融市场监督管理局(FINMA,全称,Swiss Financial Markets Supervisory Authority),是瑞士负责金融监管的政府部门,他监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介(其中包括外汇交易商)。

瑞士在比特币征税和比特币理财方面做出了尝试。从事加密货币的企业需要在AML(反洗钱)和KYC(了解你的客户)方面取得合规,就能够获得相应执照;总部位于苏黎世的安勤私人银行(Falcon Private Bank)已经获得FINMA批准,提供比特币资产管理服务;同时,在一些城市,政府部门允许接受比特币纳税。

虽然南美国家对加密货币通常持限制性的立场,但还有一些国家对加密货币保持一定的开放态度。在阿根廷,加密货币不是法定货币,也没有专门针对它们的监管规定。也就是说,根据国家民法典的条款,它们被视为商品。但阿根廷12月的税收法规更新将它们归类为来自股票和证券的收入。

英国:态度暧昧,提供监管沙盒

英国对比特币的态度应该是最友好的几个国家之一了。

英国央行此前表示,该行将使用数字货币背后的技术概念(也就是区块链技术)来对其进行更多的监管,并提供新方式来刺激经济。此外,英国并未对比特币进行大量监管,也没有要求贯彻KYC(认识你的用户)、AML(反洗钱法)原则。

除此以外,英国金融行为监管局(FCA)对于金融科技还有沙盒监管制度。

总体来看,有着成熟金融系统的英美国家,大多对比特币持谨慎观望态度;日本在比特币市场中的崛起,看似意外,实则不无道理,资源匮乏的日本是否已经将比特币视为避险货币?科技金融发达的新加坡对比特币和区块链态度宽容,也想借此在新金融市场分一杯羹……

比特币的全球监管,如何能够根据全球环境和各个国情调整治理思路,各国仍在继续探索。比特币监管,依然任重而道远。

文:萌大大

稿源:巴比特资讯(

这些变化表明,当涉及到加密货币的分类时,有关国家的经济和政治状况起到了一定的作用。加密货币固有的抽象化使得它们在功能上具有一定的适应性,因此它们的特定分类和使用都取决于一个特定国家当前的政治和经济状况,以及这个国家想用它们做什么。这就是为什么在国家货币和经济相对疲软的国家,加密货币往往被剥夺法律地位。

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