四大托管行热推,热荐价值投资型成品

摘要:今年以来,A股市场上关于价值投资和成长投资的讨论不断,尤其在公募基金市场上,坚守价值投资的基金产品和选择配置高成长股的主题基金成为投资者对比的重点对象。 如今,战火蔓延到银行。《证券日报》记者近日再次走进北京多家银行网点时注意到,这场关乎价...

银行代销“独角兽”基金态度差距大:四大托管行热推

  今年以来,A股市场上关于价值投资和成长投资的讨论不断,尤其在公募基金市场上,坚守价值投资的基金产品和选择配置高成长股的主题基金成为投资者对比的重点对象。

今日,首批6只战略配售基金已在银行渠道上线,个人投资者可在银行理财专区及电子银行申购,申购时间为本周一至本周五。在短时间内面临近3000亿元的销售压力,各代销银行的态度却呈现了“冰火两重天”,既有招商银行理财经理强烈推销招商战略配售基金,又有某股份制银行对CDR和战略配售基金的一知半解。

  如今,“战火”蔓延到银行。《证券日报》记者近日再次走进北京多家银行网点时注意到,这场关乎“价值派”和“成长派”的纷争似乎已见分晓:高成长性主题基金已经少有理财经理提及,而价值投资风格的绩优基金成为各理财经理推荐的重中之重,重新回到“C位”。甚至有一位股份制银行的理财经理对记者直言,“如果让我推荐基金理财产品,我只会推荐这些买大盘蓝筹的绩优基金,我自己也只买这些基金。”

上周末,《证券日报》基金记者走访了位于北京市国有银行、股份制银行以及部分城商行共计20多家银行网点,对各银行网点理财经理推销战略配售基金情况进行了一次摸底调查。走访过程中,记者明显感受到,四大托管行的理财经理对战略配售基金的推销情况十分热情,对6只战略配售基金的产品信息也是了如指掌,与其他股份制银行及城商行形成了极其鲜明的对比。

  国有五大行北分网点

四大托管行

  多推荐“价值型”主动基金

代销热情饱满

  上周,《证券日报》记者走访位于北京海淀区国有五大行在北京市的部分营业网点时发现,各家银行网点的理财经理推荐理财产品时都比较热情,且众多网点的理财经理都给出了几乎一致的推荐方案——价值投资风格的主动管理型基金。

银行仍是代销新基金的主力。首批6只战略配售基金的托管行已经确定,《证券日报》记者在走访过程中也向理财经理进行了一一确认。华夏基金、南方基金、汇添富基金旗下的战略配售基金托管在工商银行,嘉实基金旗下的战略配售基金托管在中国银行,易方达基金旗下的战略配售基金托管在建设银行,招商基金旗下的战略配售基金托管在招商银行。此外,不少券商、互联网渠道也将代销这批战略配售基金。

  给记者留下深刻印象的是工商银行的一位理财经理,在简单了解记者的投资意向后,该理财经理直接向记者推荐了2只价值投资风格的偏股基金,并毫无保留地向记者展示了他个人所购买的全部基金产品:在近10万元的总资产中,3只偏股基金上申购金额就超过8万元,另外其还持有了1只指数基金。他所持有的3只偏股基金,2只主要投资于大盘蓝筹股,另外1只是以创业板为选股标的。

记者首先走进了工商银行西直门分行网点,在与该理财经理的交流中,记者感受到了战略配售基金的火爆,“从昨天开始,就不断有客户在微信上咨询‘独角兽’基金,这两天就更多了,忙到中午都没来得及吃饭,”该理财经理对本报记者表示,“我做理财经理也有三年多的时间了,这样火爆的情况还是头一次遇见”。恰巧,在给本报记者推销“独角兽”基金的过程中,又有投资者打进该理财经理电话,咨询的正是“独角兽”基金的情况。

  与之相类似,中国银行一位理财经理也在其独立办公室内帮记者详细分析了目前的A股市场。该理财经理分析称,在今年前5个月以医药股为代表的成长股表现强势,但从基金的业绩来看,表现最好的基金仍然是以配置行业龙头股为主的“价值型”主动管理基金。“优秀的基金经理会兼顾价值股和成长股,现在坚守价值投资的基金经理也会配置一些细分行业龙头,包括在今年表现很好的一些医药股。”

随后,《证券日报》记者走访了中国银行和招商银行的几家网点,两家中国银行网点的理财经理一致向记者推荐了嘉实基金旗下的战略配售基金,而位于西直门附件的三家招商银行网点的理财经理均极力向记者推销了招商基金旗下的战略配售基金,并表示:“我们只代销招商银行旗下的‘独角兽’基金,实际上您买这一只就够了。”

  建设银行的理财经理也向记者推荐了类似的基金,但其思路有所不同。他对记者表示,最近也有很多投资者问“买那些基金好”、“哪些基金投资一年能盈利20%以上”等问题,他一般都会向这些投资者推荐指数型基金和价值投资风格的偏股基金。“很多投资者都陷入了一个误区,买理财产品是为了稳定地获取收益,不能一味地去追逐高收益,”他说,“价值投资风格的偏股基金今年的收益不会是最高的那一类,但风险相对较低。”

随后,记者从招商银行一位内部人员处了解到,招商银行对各银行网点均下达了明确的销售任务,且该销售任务必须在第一天完成。该工作人员对记者透露称:“我知道我所在的网点,平均每位理财经理的销售任务是500万元左右,第二天卖出去的就已经不算数了,理财经理销售压力很大。”

  股份制银行理财经理:

值得注意的是,作为易方达旗下战略配售基金托管行的建设银行,却没有主推这6只战略配售基金,也没有重点推销易方达战略配售基金。记者走访的两家银行网点,理财经理均表示目前还没有战略配售基金的宣传单页,当记者问及建设银行是否有托管某只战略配售基金时,理财经理表示“不太清楚”。其中一位理财经理对记者表示,“对战略配售基金,我们也是做了准备的,现在我们的电子银行已经开启了‘预约通道’,您可以下载APP到电子银行上了解一下。”

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股份制银行提示风险

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