7亿元理财产品被查处,工行黑龙江省分行爆54

摘要:越权私售违规修改合同文本销售成处罚主要事由 涉案金额高达54亿元,机构罚款3000多万元,个人罚款90万元,15名高管人员被处罚。 2018年元旦刚刚过去不足半月,黑龙江银监局对中国 工商银行 黑龙江省分行(以下简称工行黑龙江分行)及辖内13家二级分行违规销...

新华社哈尔滨1月13日电黑龙江银监局日前依法查处了中国工商银行黑龙江省辖内分支机构违规对公理财事件。据了解,一段时间以来,工行黑龙江省分行及其所辖的13家二级分行累计违规销售对公理财产品总金额达54.7亿元。

  “越权私售”“违规修改合同文本销售”成处罚主要事由

据黑龙江银监局披露,工行黑龙江省分行及其下辖多家分行出现违规修改合同文本销售对公理财产品事件。此外,齐齐哈尔分行、大庆分行和黑龙江省分行营业部还出现了越权私售对公理财产品的情况。

  “涉案金额高达54亿元,机构罚款3000多万元,个人罚款90万元,15名高管人员被处罚。”

通过监管部门检查和银行自查发现,自2015年6月以来,工行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财,虽已全部结清,未形成实质损失,但暴露出工行黑龙江省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。

  2018年元旦刚刚过去不足半月,黑龙江银监局对中国工商银行黑龙江省分行(以下简称工行黑龙江分行)及辖内13家二级分行违规销售对公理财产品作出的处罚决定震惊整个银行业。

黑龙江银监局经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序后,依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款,其中机构罚款3310万元,高管人员罚款90万元,给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚,并责令工行黑龙江省分行按照党规党纪、政纪和内部规章,对有关责任人给予纪律处分。

  黑龙江银监局公告称,尽管对公理财已全部结清,未形成实质损失,但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。工行总行新闻中心工作人员接受《法治周末》采访时表示,此次事件主要是内部合规出了问题,目前均已整改结束。

  工行黑龙江分行随后公开表示:“针对我行部分分支机构在对公理财业务方面存在的不规范问题,我行按照监管要求和总行部署认真进行了自查自纠、严格整改,并严肃处理了相关责任人。目前,相关资金已全部收回。同时,针对这些问题,我行从合规文化、制度、流程、系统硬控制等多方面入手,釆取针对性措施消除风险隐患,确保相关业务风险可控。”

  “越权私售”和“违规修改合同文本销售”是处罚的主要事由

  此次事件的导火索是上海银监局在现场检查中发现,工行黑龙江省分行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规,银监会遂责成黑龙江银监局和工行进行全面核查。

  1月12日晚,黑龙江银监局官网发布消息称,2015年6月以来,工行黑龙江分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财,经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序后,至2018年1月11日,黑龙江银监局依法查处了工行黑龙江分行辖内分支机构违规对公理财事件。

  黑龙江银监局按照过罚相当原则,依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款,其中机构罚款3310万元,高管人员罚款90万元,给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚,并责令工行黑龙江省分行按照党规党纪、政纪和内部规章,对有关责任人给予纪律处分。此外,黑龙江银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  “越权私售对公理财产品”和“违规修改合同文本销售对公理财产品”在多张罚单中被提及。

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