浙江舜凯商品经营有限公司揭秘非法集资诈骗手

  融360分析师表示,如果遭遇非法集资,应该积极报警并向监管机构投诉,也可以去法院起诉参与非法集资的有关人员,由于其中涉及到一些法律方面的知识,也建议大家找律师帮忙。为了保卫个人私有财产,也为了防范金融风险,融360分析师认为对于此类违法行为应该严厉打击,人民群众也应该积极参与进来,在面对非法集资时不能听之任之,更不能在遭遇非法集资后仅仅是自认倒霉。不过,理性维权才是正当且有效的途径,绝不能为了维权采取过激行为,更不能为了打击集资犯罪而让自己过失犯罪。调查数据显示,男性比女性维权更为理性。

1、盲目相信“国家政策”旗号的投资

  非法集资往往以“金融创新”的外衣为掩护,假意迎合大众对个人资产保值增值的理财需求,不断变换作案手段,涉及新经济领域、新金融方式、新经营手段的新型案件层出不穷,大众很难从花样翻新的作案方式中发现非法集资犯罪的本质。

打着“国家政策”旗号的投资最具吸引力,特别是打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号更新颖、迷惑性更强。老百姓看到这类名目的投资,很容易产生依附于国家和宏观政策的信赖感。

  在被问到“您听说过以下哪些非法集资套路”时,接受融360《维度》调查的用户中,只有9.34%的用户了解非法集资的全部手段。

打着“国家政策”旗号不过是为了掩盖犯罪的事实,披上这层“马甲”后非法集资屡屡得手。比如就在前不久安庆市分局经侦大队成功破获一起特大非法吸收公众存款案,追缴、冻结赃款赃物就高达1000余万元。诈骗手法就是不法分子成了一家环保科技公司,然后就自称是有国家政策扶持的高新技术企业,并在多地以秸秆回收循环再利用为名展开非法集资。

  五、虚拟货币是大众最熟知的非法集资手段

2、片面追求高收益

  据融360《维度》调查显示,在问到“您认为以下哪项措施是目前防范非法集资最需要完善的”时,31.73%的人认为应该多向老百姓普及相关的知识,10.58%的人希望得到法律咨询援助,而希望监管部门加大监管力度的用户,占比高达41.48%,另有16.21%的用户认为媒体应该对非法集资的相关行为进行及时的揭露、曝光。图片 1

同时青少年的冲动与非理性特质也往往让他们只看到投资可能带来的收益,却忽略的背后暗藏的风险;此外,青少年经验阅历有限,对于高息陷阱的辨识能力也有局限。

  数据显示,接受融360《维度》调查的用户中,通过新闻报道了解非法集资相关知识的比例最高,为83.93%,其次是通过网络宣传的方式,占比为67.58%。而通过防骗手册、知识讲座学习如何非法集资相关知识的比例为26.37%和19.92%。图片 2

大量非法集资案件显示,许多实施非法集资的不法分子往往成团队化运作,分工明确,专业化程度高。在迎合投资者偏好的同时,还注重集资项目的包装,包括但不限于具体项目或债权标的的精细包装、专业规范的投资合同、引入投资担保或保险、各种渠道的宣传包装以及名人或专家站台等,迷惑性更强,误导性更大,大家一定要提高警惕。

  据融360《维度》调查显示,70.02%的受访者认为非法集资维权程序复杂,65.93%的用户选择了认为取证困难,63.74%用户表示不知道向哪个部门反应,59.48%用户认为等待时间太长。图片 3

层层包装 投资者需提高警惕

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而随着互联网理财、互联网众筹、虚拟币等新金融模式的发展,非法集资途径也由线下拓展至线上,借助互联网的优势使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速,大大突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加案件打击处置难度。

  以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局往往具有以下几大特点,一是极具煽动性的宣传语,比如“数字货币的结算中心”、“世界第一金矿”、“捡钱的时代”等,给大众营造一种投资即暴富的幻象;二是投资收益的单边上涨,真正的虚拟货币总量有限,价格波动,有涨有跌,但非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨,投资者账面的资产一直在增值,可一旦骗局无法继续下去,这些假虚拟货币就一文不值了;第三是传销式的发展模式,由于是非法集资,往往会通过各种鼓励方式鼓励入局的投资者发展下线,下线越多承诺给予的奖励越丰厚,可是一旦崩盘,承诺不过是一句空话。

老百姓参与投资理财最主要的还是为了实在资产的增值,所以高收益也就显得十分具有吸引力。但是承诺高收益高回报一直是非法集资的重要表现形式,也是不法分子管用的伎俩,无论承诺什么样的回报,最终目的都是为了骗取老百姓的投资本金。

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浙江舜凯商品经营有限公司认为,老年人偏爱“国家政策”类投资项目,这与他们所处的时代背景有关,再加上很多老年人缺乏和家人的沟通,认知上不够与时俱进,对于打着各种旗号的投资骗局缺乏辨识力,特别容易对于响应国家政策投资卸掉防备心理,面对不法分子处心积虑设计的此类骗局往往深信不疑

  六、近一半用户会采取不恰当的维权方式

不法分子往往无孔不入,投资者偏爱什么样的投资,不法分子就有针对性的下套。最新调查显示,接受融360《维度》调查的用户认为,最具投资吸引力的是打着国家政策旗号的投资项目,占比高达55.08%;其次是高收益高回报的投资项目,占比为33.93%;以互联网理财、众筹、虚拟币等为代表的新金融模式紧随其后,占比为33.79%。

  七、超七成用户认为非法集资维权程序复杂

不过和打着国家政策旗号的投资不同,年轻人显得更加偏爱高收益的投资。融360分析师认为,25岁以下的人更容易受高息诱惑与这一年龄段的特征有关。绝大部分青少年掌握的资金有限,但资金需求旺盛,更高的收益能够让他们尽快的满足资金需求。

  从监管方面来看,去年国务院对防范和处置非法集资工作提出了九大意见,今年十四部委也联合出击,对非法集资进行综合化治理,年内也将出台《处置非法集资条例》来进一步完善相关法律制度。对于公众个体而言,提高风险防范意识,自觉抵制并远离非法集资也十分必要和迫切。

3、热衷于新金融模式

  九、31.73%用户希望得到防范非法集资的教育

值得注意的此类骗局受害最广的是老年人,据融360《维度》调查显示,接受调查的用户中,51岁以上的人群最偏爱响应国家政策的投资项目,占比高达61.40%,这一比例远高于其他年龄段的人群。

  单位或个人未经有关部门依法批准,向社会公众募集资金并承诺在一定期限内给出资人还本付息的视为非法集资行为。由于有实物、货币等回报承诺,不少公众对非法集资抵抗力低,加上非法集资手段多样,各种包装让许多公众难以识别,非法集资屡屡得手,非法集资案件不断爆发。

为了骗到老百姓的钱,不法分子可谓是穷极一切可能,大众容易被蒙蔽的,也是骗子们最喜欢用的骗术,一旦掉以轻心很容被骗的血本无归。据联席会议办公室统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元。

  在被问到“您听说过以下哪些非法集资套路”时,选择虚拟货币的人最多,高达64.97%;其次是伪P2P,占比为63.74%;众筹这一比例为53.98%。图片 4

浙江舜凯商品经营有限公司揭秘非法集资诈骗手段汇总?看起来正规的投资机构一夜间从人间蒸发;一个个高息陷阱等着你跳进去;原本关系密切的老朋友竟向你伸出了魔手近年来非法集资诈骗案件高发频发,涉案领域增多,作案方式花样翻新,不利于金融秩序的维护,也损害了投资人的利益。

  前言

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