广发等4家银行共计被罚340万元,兴业银行被罚

摘要:今天,有媒体曝光同业之王之称的 兴业银行 近日因违规操作多笔同业投资业务遭到监管部门处罚。随后,蓝鲸银行频道在北京银监局官网发现,仅11月份,兴业银行已收到4张来自北京银监局的罚单,共计500万元人民币罚款,主因分别为同业投资业务违规、贷前调查严...

摘要:7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。 罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分...

  今天,有媒体曝光“同业之王”之称的兴业银行近日因违规操作多笔同业投资业务遭到监管部门处罚。随后,蓝鲸银行频道在北京银监局官网发现,仅11月份,兴业银行已收到4张来自北京银监局的罚单,共计500万元人民币罚款,主因分别为同业投资业务违规、贷前调查严重失职、贷后管理不到位等。

  7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。

  4张罚单共计500万元

  罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职问题,被处以40万元人民币罚款;广发银行天津分行因贴现资金回流,用途把控不力等多项问题被罚款人民币200万元;而平安银行因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,处以50万元人民币罚款。

  近日,兴业银行北京分行因所办理的7项目同业投资业务,接受了间接的第三方金融机构的信用担保,被北京银监局罚款350万元并责令改正。北京银监局指出这7项目同业投资业务严重违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)。

  值得注意的是,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。分别是:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

  除北京分行因同业投资业务被罚外,兴业银行北京东单支行办理的2笔流动资金贷款业务贷前调查失职,贷后管理不到位,未分析、掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素,处以五十万元罚款的行政罚款。

  除此之外,该行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。天津银监局认定其负有直接责任,对其处警告处分。

  兴业银行北京甘家口支行则因贷前调查严重失职、贷后管理不到位,责令该支行改正,并对其给予五十万元罚款的行政处罚。

  继“三三四”检查以来,监管部门对银行业的“紧箍咒”越念越紧。据蓝鲸财经日前统计,仅今年上半年,银保监对商业银行及金融机构总计开出罚单超1600张,覆盖范围涵盖国有五大行、股份制银行、城商行以及外资银行等金融机构。

  兴业银行北京分行连收到两张罚单,还因在贷款审查方面不严。该行在办理的1笔流动资金贷款业务贷前调查失职,未对借款人真实财务状况履行尽职调查;贷后管理不到位,未分析、掌握影响借款人偿债能力的各项风险因素,北京银监局给予五十万元罚款的行政处罚。

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  综合上述罚单来看,就在11月份,兴业银行在北京银监局的辖内已经被罚500万元整。其中北京分行单独“扛下”400万元的罚款。从罚款数量和金额级别显示,同业投资违规愈发得到监管层的重视。

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  同业投资业务存“灰色地带”

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